W Szwecji rośnie liczba oszustw finansowych, a Szwedzki Urząd Nadzoru Finansowego alarmuje, że Szwedzi są narażeni na coraz bardziej złożone oszustwa na miliardową skalę. W szczególności dotyczy to inwestycji związanych z kryptowalutami, a oszuści coraz częściej wykorzystują media społecznościowe i niszowe banki zagraniczne do prania pieniędzy.
Skala oszustw rośnie – wzrost liczby fałszywych firm i stron internetowych
Od stycznia 2022 roku liczba fałszywych firm i stron internetowych wzrosła aż o 30%, osiągając poziom około 2 800 zgłoszeń, co według raportu Uppdrag granskning jest ogromnym wzrostem w tak krótkim czasie. – „Ostrzeżenia są wydawane we współpracy z zagranicznymi organami finansowymi i wzrosły znacznie w ciągu ostatniego roku,” wyjaśnia w wywiadzie dla Dagens Nyheter Mikael Sandahl, inspektor w Szwedzkim Urzędzie Nadzoru Finansowego.
Według najnowszych danych FI, tylko w ubiegłym roku Szwedzi stracili aż 2,3 miliarda koron na oszustwach inwestycyjnych. W bieżącym roku liczba oszustw nie spada – do końca trzeciego kwartału 2023 zgłoszono 2 469 przypadków.
Oszustwa z wykorzystaniem kryptowalut i mediów społecznościowych
Znaczna część oszustw jest związana z kryptowalutami, które oferują wysoką anonimowość i trudną do namierzenia formę transakcji. Svensk Handel, organizacja monitorująca działalność handlową w Szwecji, stale aktualizuje listę ostrzeżeń, która obejmuje nieuczciwe oferty i firmy próbujące oszukać klientów. Według danych, oszuści intensywnie działają w mediach społecznościowych, gdzie oferują „inwestycje” i „szybkie zyski” związane z kryptowalutami, obiecując wysokie zwroty.
Oszuści wybierają niszowe banki zagraniczne
Podczas gdy szwedzkie banki poprawiły swoje metody identyfikowania podejrzanych transakcji, oszuści przenoszą swoje działania na mniejsze, niszowe banki zagraniczne, które mają mniej rygorystyczne kontrole. Sandahl podkreśla, że oszuści doskonale znają specyfikę międzynarodowego systemu bankowego i starają się unikać głównych banków, które mogą blokować transakcje.
– „Oszuści wybierają cyfrowe banki, gdzie kontrole są mniejsze i przelewy nie są monitorowane w taki sam sposób. To pozwala im na łatwiejsze pranie pieniędzy bez ryzyka wstrzymania transakcji,” tłumaczy Sandahl.
Międzynarodowa współpraca w walce z przestępczością finansową
Szwedzki Urząd Nadzoru Finansowego współpracuje z organami nadzoru finansowego na arenie międzynarodowej, aby skutecznie ścigać przestępców. Obecnie FI oraz organy nadzorcze innych krajów ostrzegają przed ponad 25 000 podmiotami, które podejrzewa się o działalność oszukańczą. Choć liczba ta może przytłaczać, FI stawia na współpracę z bankami jako najskuteczniejszy sposób na blokowanie transakcji przestępczych i ograniczenie skali oszustw.
Co robić, aby uniknąć oszustw finansowych?
Szwedzki Urząd Nadzoru Finansowego oraz FI zalecają ostrożność w kontaktach z nieznanymi firmami, szczególnie oferującymi inwestycje w kryptowaluty i szybkie zyski. Konsumentom radzi się unikać transakcji z nieznanymi podmiotami i zwracać szczególną uwagę na zabezpieczenia transakcji bankowych. Rośnie również potrzeba międzynarodowej koordynacji działań oraz edukacji finansowej obywateli, aby ograniczyć wpływ oszustw na szwedzką gospodarkę i dobrobyt konsumentów.
- Nowy rok, nowe możliwości: Zmiany dla przedsiębiorców w Szwecji
- Życie bez BankID: historia kobirty i jej walka z systemem bankowym w Szwecji
- Zmienne oprocentowanie kredytów hipotecznych w Szwecji: Prognozy banków na 2025 rok
- 17-latek aresztowany w związku z wybuchem w Göteborgu
- Eksplozja w południowym Sztokholmie: rosnące zagrożenie w stolicy
