Od 1 lipca 2025 roku wchodzą w życie nowe szwedzkie przepisy dotyczące wymiany walut i usług płatniczych. Nowelizacja ma powstrzymać przestępcze wykorzystywanie systemu finansowego i zaostrzyć kontrolę nad kantorami oraz pośrednikami płatności.
Contents
Co się zmienia? Najważniejsze punkty
Zmiany wprowadzono w projekcie ustawy 2024/25:134 zatytułowanym „Środki przeciwko nadużyciom systemu płatniczego”. Nowe przepisy oznaczają:
| Obszar | Zmiana |
|---|---|
| Zgłoszenia podejrzeń | Obowiązek zgłaszania do banków i policji podejrzeń prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu |
| Zezwolenia | Obowiązek uzyskania zezwolenia dla kantorów i firm świadczących usługi płatnicze |
| Nadzór | Finansinspektionen zyska większe uprawnienia do kontrolowania podmiotów działających w imieniu zagranicznych firm |
| Kary | Możliwość nałożenia kar za działalność bez zezwolenia |
Hawala – system pod lupą służb
Nowe przepisy są odpowiedzią m.in. na obawy związane z systemem hawala – alternatywną metodą przesyłania pieniędzy, która często działa poza oficjalnym systemem bankowym.
- Szacuje się, że przez hawalę przepływa nawet 200 miliardów dolarów rocznie.
- System ten jest wykorzystywany zarówno do legalnych przekazów rodzinnych, jak i do transferów środków w międzynarodowych sieciach przestępczych.
Dla kogo nowe obowiązki?
Zmiany dotyczą:
- Kantorów wymiany walut
- Firm pośredniczących w płatnościach
- Dostawców usług finansowych współpracujących z firmami zagranicznymi
Harmonogram: co muszą zrobić firmy?
| Termin | Obowiązek |
|---|---|
| 1 lipca 2025 | Nowe przepisy wchodzą w życie |
| 31 grudnia 2025 | Termin końcowy dla już zarejestrowanych firm, by uzyskać nowe zezwolenie |
| 1 stycznia 2026 | Firmy bez zezwolenia zostaną wykreślone z rejestru i muszą zakończyć działalność |
Podsumowanie zmian w przepisach
- Zezwolenie wymagane dla wszystkich usług płatniczych (z wyjątkiem informacji o rachunkach).
- Nowe obowiązki raportowe dla pośredników finansowych.
- Rozszerzenie ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy na kolejne kategorie podmiotów.
- Możliwość kar dla firm działających bez zezwolenia.